Проходження суворого compliance – обов’язкова умова для всіх власників бізнесу та бенефіціарів без резидентства у юрисдикції, де відкривається банківський рахунок компанії. Контроль та моніторинг як осіб, так і діяльності фірми дозволяє підтвердити відповідність ведення справ чинному законодавству та отримати довіру з боку банків. Експерти міжнародної юридичної компанії Maira Consult консультують, як здійснити відкриття корпоративного рахунку в Bank of Cyprus та Eurobank та виконати нові вимоги комплаєнсу для громадян України.
На Кіпрі провідними банківськими системами, які обирають бізнесмени-нерезиденти, є Bank of Cyprus та Eurobank. Фінансові установи пропонують вигідну співпрацю для клієнтів:
- розширений пакет послуг як для малого, так і для масштабного бізнесу;
- обслуговування міжнародних компаній з інвестиційним банкінгом та мультивалютними рахунками;
- розвинений цифровий банкінг;
- повноцінний та захищений доступ до європейської фінансової мережі.
Одним із привілеїв для власників компаній є найвищий рівень безпеки приватного капіталу.
Комплаєнс для громадян України в Bank of Cyprus та Eurobank
Перевірка KYC/AML у провідних банках Кіпру Bank of Cyprus та Eurobank включає проведення документального моніторингу з метою виявлення шахрайських схем, фінансових злочинів, спроб відмивання грошей, підтримки тероризму. Процедуру перевірки зазнають директори, власники та бенефіціари, а також вся корпоративна документація.
Щоб успішно відкрити корпоративний рахунок у Bank of Cyprus та Eurobank, слід пройти всі етапи комплаєнсу.
| Перевірка KYC/AML | Особливості |
| Надання повного пакету установчих документів | Для compliance потрібні:
Якщо компанія існує на ринку більше року, готується звітність про фінансовий стан (аудит чи бухгалтерські звіти). |
| Перевірка особи | Щоб ідентифікувати ключових осіб фірми, збираються такі документи:
|
| Підтвердження джерела походження активів | Щоб довести чистоту бізнесу, необхідно зазначити всі джерела капіталу. По-перше, необхідно документально обґрунтувати появу коштів у бенефіціарів (як сформувалася сума первісного внеску до статутного фонду). Для цього прикладається договір купівлі-продажу майна, декларація про доходи, депозит, дивіденди або про інше джерело фінансів. По-друге, надається вся історія накопичення активів для кожного бенефіціара окремо. |
| Надання економічного обґрунтування бізнесу | Здійснюється повне розкриття бізнесу:
|
| Substance | Усі корпоративні одиниці повинні дотримуватися правила економічної присутності країни. Для підтвердження substance потрібно мати реальний офіс, найнятих місцевих співробітників, договори з місцевими партнерами. |
Вся документація для комплаєнсу має бути перекладена англійською мовою з апостилем. Особисту ідентифікацію можна проходити онлайн за допомогою інтерв’ю по відеозв’язку (цифровий онбординг), але найчастіше менеджери Bank of Cyprus і Eurobank наполягають на особистому візиті ключових осіб компанії. Рішення банківських установ виноситься протягом 2-6 тижнів після надсилання документації на комплаєнс.
Всі дії банків Bank of Cyprus та Eurobank під час процедури перевірки KYC/AML суворо регулюються нормами та приписами, затвердженими Європейським центральним банком. Посилений моніторинг стосується всіх транзакцій, пов’язаних з Україною, для виявлення тих платежів, які можуть бути визнані підсанкційними. Діючі територіальні обмеження під час обслуговування корпоративних українських клієнтів із зон ведення бойових дій ускладнюють проходження перевірки через необхідність підтверджувати прозорість та легальність кожного платежу. Виконати при відкритті корпоративного рахунку в Bank of Cyprus та Eurobank нові вимоги комплаєнсу для громадян України допоможуть кваліфіковані юристи Maira Consult.
Немає коментарів